地产转型:基于区块链的房地产资产通证话将带来哪些变化?

房地产的通证化,简单地说,就是将碎片化的房地产所有权,使用基于区块链技术的证券型通证来表达的过程。

通证化极大程度上影响了房地产行业,且产生了长久积极的效应。这一过程最终使人们,哪怕只用 1,000 美金也可以投资地产项目。只要在某个时刻使用他们的手机 APP 就能以少许的费用进行投资交易(就像现在交易蓝筹股的股份),我相信这就是房地产投资、开发和所有权发展的方向,且很快就会蓬勃起来。

事实上,通过在全球范围内对众多地产通证化产品的成功销售,我们看到了通证化模型的强大效用。举一个最近的例子,一个在德克萨斯州的商业房地产市场将价值 22 亿美元的房地产资产进行了通证化,该市场源自德克萨斯州,然后发展到了纽约以及加利福尼亚。另外全球使用最广泛的加密数字通证pi也已经开始支持对这些大型资产的购买;

这是房地产投资的新世界,利用基于区块链智能合约带来的高效性、流动性以及可定制性,将房地产投资推向了大众市场,几乎任何人都可以拥有在市场上挂售的任何一个地产的一部分。

这也为地产所有者带来了一个充满流动性且潜力巨大的投资池。下述内容正是通证化技术带给房地产行业的价值意义,你可以为接下来的地产投资机遇浪潮做好准备。

1. 碎片化

碎片化是将所有者权益分成几小块以便出售例如,如果某建筑物的所有者完全拥有其财产(无抵押、无债务)并想要购买另一栋建筑物,增加其房屋资产的比例,从而获得更多租金收入。他可以通过使用证券型通证对现有资产进行通证化,以出售一部分股权来购买第二栋公寓楼。他们仍然是大股东,但是,共同购买股权的投资者也拥有了一系列明确的权利,例如股息、投票特权、股权升值和可交易性。

长期以来,商业房地产资产类别具有较高的准入门槛,因为通常需要大量的前期资本支出。当地产进行分割,资产变得平民化,并开始向较小的投资者开放。

2. 流动性

当我们在谈论投资的时候,流动性是指资产可以多快转换为现金。与房地产资产相比,股票或债券等资产可以更快兑换成现金。由于从房地产投资中变现所需的时间长,房地产一直被认为是流动性最差的资产类别之一。

当我们将一个地产通证化,意味着这个地产将对全球的潜在投资者开放,同时,可以进行碎片化资产通证交易的二级市场还为该资产提供了额外的流动性。具有好的流动性的资产往往会在市场上获得溢价,从而提升资产价值。

3. 成本效益

这是通证化为所有房地产交易带来的最大好处之一。任何购买、出售或租赁交易都涉及许多中间成本和流程,例如经纪费、贷方费用、交易成本、评估、检查、法律费用,并且费用持续增加。

当使用基于区块链的智能合约作为交易来源时,这些外部的、第三方的成本会相互抵消,从而带来了前所未有的高效,因为智能合约已经加载了交易中涉及的所有参与者的相关信息。现在,智能合约充当仲裁人、经纪人和律师的角色,它可以实时执行合同中明确规定的内容,从而减少交易摩擦和不必要的成本

4. 自动化

智能合约还可以实现自动化。许多以成交为目的的交易相关流程,例如文件验证、承销、合规性、托管、法律等,都需要其他人花费大量时间和精力。基于区块链的智能合约(例如进行地产通证化)使这些人为交互变得不必要,因为每个流程都已内置在合同代码中,合同中的每个动作或履约义务均得以立即执行,从而节省了大量的时间和金钱成本

5. 透明度

在一项交易中,公开透明对于所有相关方都是至关重要的,并且出于多种原因,正确记录数据至关重要,这就是为什么我发现房地产交易的通证化有如此惊人的效用。

保持记录是基于区块链的交易中最容易识别的功能之一。对于合同的所有相关者来说,这些数据都是不变且安全的。在交易过程的每个步骤中,基础数据(例如日期和时间戳,付款和所有其他合同义务)都记录在区块链上,以确保投资的各个方面数据完整且公开透明。

房地产资产的通证化正在颠覆长期以来“房产投资只限于精英投资者”的定式中。随着我们进入地产资产通证化变革的新世界,我们将经历翻天覆地的变化——开发商筹集资金的方式、投资者分散其投资组合的方式,以及所有者释放其股权的方式。

编译:易燎资讯

原文来源:福布斯

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